Assignment of Rights and Debts in the Saudi Civil Transactions Law

The Article allows a creditor to assign his right to another person unless legal provisions, agreement or the nature of the obligation prevent it, and does not require the debtor's consent for the assignment to be concluded.

للدائن أن يحيل حقه إلى شخص آخر، وذلك ما لم تقتضِ النصوص النظامية أو الاتفاق أو طبيعة الالتزام خلاف ذلك، ولا يشترط لانعقاد الحوالة رضى المدين بها.

The Article limits the validity of an assignment of a right to the portion that is attachable, so what cannot be attached cannot validly be assigned.

لا تصح حوالة الحق إلا بقدر ما يكون منه قابلًا للحجز.

The Article requires, for an assignment to be enforceable against the debtor and third parties, that the debtor accept it or be notified of it by a lawful means, and that acceptance relied on against third parties be in writing with a certain date.

لا تكون حوالة الحق نافذة تجاه المدين أو تجاه الغير إلا إذا قبلها المدين أو أُعلِم بها بأي وسيلة مقررة نظامًا، على أن نفاذها تجاه الغير بقبول المدين يستلزم أن يكون هذا القبول ثابت التاريخ ومكتوبًا.

The Article provides that the assigned right passes to the assignee with its attributes, accessories and guarantees as it was with the assignor.

ينتقل الحق إلى المحال له بصفاته وتوابعه وضماناته.

The Article determines the assignor's guarantee: in an assignment for consideration he guarantees the existence of the right at the time it is concluded unless otherwise agreed, and in an assignment without consideration he does not guarantee its existence.

1- إذا كانت الحوالة بعوض، لم يضمن المحيل إلا وجود الحق المحال به وقت انعقاد الحوالة، ما لم يتفق على خلاف ذلك. 2- إذا كانت الحوالة بغير عوض، لم يضمن المحيل وجود الحق.

The assignor does not guarantee the debtor's solvency except by special agreement, and if he guarantees it, the guarantee applies to solvency at the time the assignment is concluded unless otherwise agreed.

لا يضمن المحيل يسار المدين إلا إذا وجد اتفاق خاص على هذا الضمان، وإذا ضمن المحيل يسار المدين لا ينصرف هذا الضمان إلا إلى اليسار وقت انعقاد الحوالة ما لم يتفق على خلاف ذلك.

The Article sets the ceiling of the assignee's recourse against the assignor under the guarantee: the assignor is required only to return what he took together with expenses, even if otherwise agreed.

إذا رجع المحال له بالضمان على المحيل طبقًا للمادتين (الثانية والأربعين بعد المائتين) و(الثالثة والأربعين بعد المائتين) من هذا النظام، فلا يلزم المحيل ردُّ أكثر مما أخذه من المحال له مع النفقات ولو وجد اتفاق بخلاف ذلك.

The Article allows the debtor to assert against the assignee the defenses he had against the assignor when the assignment became effective against him, and defenses derived from the assignment contract.

للمدين أن يتمسك تجاه المحال له بالدفوع التي كان له أن يتمسك بها تجاه المحيل وقت نفاذ الحوالة في حقه، كما يجوز له أن يتمسك بالدفوع المستمدة من عقد الحوالة.

If the same right is assigned more than once, the assignment that took effect first against third parties takes precedence.

إذا تعددت الحوالة بحقٍّ واحدٍ قدمت الحوالة التي تكون أسبق في نفاذها في حق الغير.

If an attachment is imposed in the debtor's hands before the assignment takes effect against third parties, the assignment is treated as another attachment as to the attaching creditor, and the right is divided between them as between creditors sharing proportionally.

إذا وقع تحت يد المدين حجز قبل أن تصبح الحوالة نافذة في حق الغير كانت الحوالة بالنسبة إلى الحاجز بمثابة حجز آخر، فيقسم الحق بين المحال له والحاجز قسمة غرماء.

The Article defines assignment of a debt as a contract that transfers the obligation from the assignor's liability to that of the person assigned to.

حوالة الدين عقد يقتضي نقل الالتزام من ذمة المحيل إلى ذمة المحال عليه.

Assignment of a debt is concluded by agreement between the assignor and the person assigned to and does not take effect against the creditor unless he accepts it; if he does not, the person assigned to remains bound toward the assignor to pay the creditor unless otherwise agreed.

1- تنعقد حوالة الدين باتفاق بين المحيل والمحال عليه، ولا تنفذ في حق المحال إلا إذا قبلها. 2- إذا لم يقبل المحال الحوالة فإن المحال عليه يكون ملزمًا تجاه المحيل بالوفاء للمحال، ما لم يُتفق على خلاف ذلك، أو يتبين من ظروف الحال أن نفاذ الحوالة بينهما معلق على قبول المحال.

The Article allows assignment of a debt to be concluded by agreement between the assignor and the assignee, which does not take effect against the person assigned to unless he accepts it; if he owes the assignor a debt of the same kind, it takes effect under Article 240.

يجوز أن تنعقد حوالة الدين باتفاقٍ بين المحيل والمحال، ولا تنفذ في حق المحال عليه إلا إذا قبلها، وإذا كان المحال عليه مدينًا للمحيل بمثل الدين المحال به فتنفذُ في حق المحال عليه والغير وفق أحكام المادة (الأربعين بعد المائتين) من هذا النظام.

When an assignment of a debt takes effect, the assigned debt passes to the person assigned to with its attributes and accessories, and the assignor is released from it.

ينتقل الدين المحال به إلى المحال عليه بصفاته وتوابعه وتبرأ ذمة المحيل من الدين.

The assigned debt keeps its guarantees after the assignment, except guarantees provided by third parties, and jointly liable debtors remain bound after deducting the assignor's share.

تبقى للدين المحال به ضماناته، ومع ذلك لا تبقى الضمانات المقدمة من الغير، ويبقى المدينون المتضامنون ملتزمين بعد خصم حصة المحيل من الدين.

The person assigned to may assert against the creditor the defenses the assignor had and defenses derived from the assignment contract, but not defenses personal to the assignor.

للمحال عليه أن يتمسك تجاه المحال بالدفوع التي كان للمحيل أن يتمسك بها، كما يجوز له أن يتمسك بالدفوع المستمدة من عقد الحوالة، وليس له أن يحتج بالدفوع الخاصة بشخص المحيل.

The assignor guarantees the solvency of the person assigned to at the time the assignment is concluded if it is between him and the assignee, and at the time it takes effect if it is between him and the person assigned to, unless otherwise agreed.

يضمن المحيل يسار المحال عليه وقت انعقاد الحوالة إذا كانت الحوالة بين المحيل والمحال، ووقت نفاذها إذا كانت الحوالة بين المحيل والمحال عليه؛ ما لم يتفق على خلاف ذلك.

A contracting party may transfer his capacity in the contract to another with the other party's consent; consent may be given in advance if the contract is specified, and the transfer then takes effect by notifying the counterparty.

يجوز للمتعاقد أن ينقل صفته كطرف في عقد إلى غيره بموافقة المتعاقد الآخر، ويجوز أن تمنح الموافقة مقدمًا إذا عين فيها العقد الذي يراد التنازل عنه، وينفذ التنازل في هذه الحال في حق المتنازل لديه إذا أعلمه به المتنازل.

If the counterparty consents to the transfer, the transferor is released toward him as regards the future; if not, the transferor is bound to perform the contract jointly and severally with the transferee unless otherwise agreed.

إذا وافق المتنازل لديه على التنازل، برئ المتنازل تجاه المتنازل لديه بالنسبة إلى المستقبل، وإذا لم يوافق التزم المتنازل بتنفيذ العقد بالتضامن مع المتنازل له، ما لم يتفق على خلاف ذلك، أو يتبين من ظروف الحال أن نفاذ التنازل بينهما معلق على قبول المتنازل لديه.

The transferee may assert against the counterparty defenses relating to the debt but not those personal to the transferor, and the counterparty may assert against the transferee all the defenses he had against the transferor.

1- للمتنازل له أن يحتج تجاه المتنازل لديه بالدفوع المتعلقة بالدين، وليس له أن يحتج بالدفوع الخاصة بشخص المتنازل. 2- للمتنازل لديه أن يحتج تجاه المتنازل له بجميع الدفوع التي كان له الاحتجاج بها تجاه المتنازل.

If the counterparty did not release the transferor, the agreed guarantees remain; if he released him, third-party guarantees do not remain and jointly liable debtors remain bound after deducting the transferor's share.

إذا لم يبرئ المتنازل لديه المتنازل بقيت جميع الضمانات المتفق عليها بينهما، وإذا أبرأه لم تبق الضمانات المقدمة من الغير، وبقي المدينون المتضامنون ملتزمين بعد خصم حصة المتنازل من الدين.

The tenant may not sublease all or part of the leased property to another, or assign the contract, except with the lessor's permission or approval.

لا يجوز للمستأجر أن يؤجر المأجور كله أو بعضه أو يتنازل عن العقد إلا بإذن المؤجر أو إجازته.

If a tenant assigns the contract, the assignee takes the tenant's place in all the rights and obligations arising from the assigned contract.

إذا تنازل المستأجر عن العقد فإن المتنازل له يحل محل المستأجر في جميع الحقوق والالتزامات المترتبة بمقتضى العقد المتنازل عنه.

The article prevents a subcontractor from claiming from the client for itself anything due to the main contractor, unless the contractor referred the subcontractor to the client.

لا يجوز للمقاول من الباطن أن يطالب لنفسه صاحب العمل بشيءٍ مما يستحقه المقاول إلا إذا أحاله على صاحب العمل.

If the debtor or the surety transfers the creditor to another by a valid transfer (hawala), they are discharged within its limits, and if the transfer stipulates the surety's discharge alone, he is discharged without the debtor.

1- إذا أحال المدين أو الكفيل الدائن بالدين المكفول به أو بجزء منه على آخر حوالةً صحيحةً برئ المدين والكفيل في حدود هذه الحوالة. 2- إذا اشترط في الحوالة براءة الكفيل فقط برئ وحده دون المدين.