Risk Assessment and Due Diligence in the Saudi Anti-Money Laundering Law
تقييم المخاطر والعناية الواجبة — نظام مكافحة غسل الأموال
The duty of financial institutions and designated non-financial businesses and professions to identify and assess money laundering risks; prohibiting numbered, anonymous or fictitious accounts; applying due diligence and enhanced measures; additional measures for senior public officials; and dealing with high-risk countries (Articles 5 to 8 and 11).
5 articles
- Article 5
The article requires financial institutions and designated non-financial businesses and professions to identify, assess, document and continually update their money laundering risks, and to provide reports on them on request.
على المؤسسات المالية، والأعمال والمهن غير المالية المحددة؛ تحديد مخاطر احتمال وقوع غسل الأموال لديها وتقييمها وتوثيقها وتحديثها بشكل مستمر، من خلال الجوانب المتعددة للمخاطر بما فيها العوامل المرتبطة بعملائها والدول الأخرى والمناطق الجغرافية والمنتجات والخدمات والمعاملات وقنوات التسليم، وتوفير تقارير عن ذلك للجهات…
- Article 6
The article prohibits financial institutions from opening or keeping numbered, anonymous or fictitious-name accounts.
لا يجوز للمؤسسات المالية أن تفتح أو تحتفظ بحسابات مرقّمة أو مجهولة الاسم أو باسم وهمي.
- Article 7
The article requires financial institutions and designated non-financial businesses and professions to apply due diligence measures to customers according to risk level, with enhanced measures when risk is high.
على المؤسسات المالية، والأعمال والمهن غير المالية المحددة؛ القيام بالآتي: 1- أن تطبق على عملائها تدابير العناية الواجبة. وتحدد اللائحة الحالات التي تطبق فيها هذه التدابير وأنواعها. 2- أن تحدد نطاق تدابير العناية الواجبة على أساس مستوى المخاطر المرتبطة بالعميل أو الأعمال أو العلاقات التجارية، وأن تطبق تدابير مشددة…
- Article 8
The article requires financial institutions and designated non-financial businesses and professions to determine whether a customer or beneficial owner holds senior public functions, and to apply additional measures to them.
على المؤسسات المالية، والأعمال والمهن غير المالية المحددة؛ استخدام أدوات مناسبة لتحديد ما إذا كان العميل أو المستفيد الحقيقي مكلفاً -أو أصبح مكلفاً- بمهمات عامة عليا في المملكة أو دولة أجنبية أو مناصب إدارية عليا أو وظيفة في إحدى المنظمات الدولية. فإن تبين لها أي من ذلك، فعليها تطبيق تدابير إضافية وفقاً لما تحدده…
- Article 11
The article requires enhanced due diligence for business relationships and transactions with persons from high-risk countries, and application of the measures set by the Standing Committee for Anti-Money Laundering.
1- على المؤسسات المالية، والأعمال والمهن غير المالية المحددة؛ تطبيق تدابير العناية الواجبة المشددة المتناسبة مع المخاطر التي قد تنشأ من علاقات عمل ومعاملات مع شخص يأتي من دولة حددتها هي أو حددتها اللجنة الدائمة لمكافحة غسل الأموال بأنها دولة عالية المخاطر. 2- على المؤسسات المالية، والأعمال والمهن غير المالية المحددة؛…