Article 6 of the Saudi Anti-Money Laundering Law

المادة 6 من نظام مكافحة غسل الأموال · الفصل الثالث: التدابير الوقائية

Official text (Arabic)

This article has not been amended since the law was issued.

لا يجوز للمؤسسات المالية أن تفتح أو تحتفظ بحسابات مرقّمة أو مجهولة الاسم أو باسم وهمي.

This is the official Arabic wording, the only legally binding version. We do not translate the law itself; the explanation below is ours. Official source: Bureau of Experts at the Council of Ministers

Explanation (Arabic)

The plain-language explanation of this article is currently available in Arabic only. An English translation is on the way.

تضع هذه المادة حظرًا صريحًا وقاطعًا على المؤسسات المالية، فلا يجوز لها أن تفتح أو تحتفظ بأي من الحسابات الآتية:

الحسابات المرقّمة: التي تُعرّف برقم بدل اسم صاحبها.
الحسابات مجهولة الاسم: التي لا يُعرف صاحبها.
الحسابات بأسماء وهمية: المفتوحة باسم غير حقيقي.

والهدف من هذا الحظر أن يكون لكل حساب صاحب معروف، لأن إخفاء هوية صاحب الحساب من أسهل الطرق لإخفاء مصدر الأموال وحركتها، وهي أفعال تجرّمها المادة الثانية. كما أن الحظر يمهّد لتطبيق تدابير العناية الواجبة التي توجبها المادة السابعة، وهي بحسب تعريف المادة الأولى عملية التعرف على معلومات العميل أو المستفيد الحقيقي والتحقق منها.

ويشمل النص الفتح والاحتفاظ معًا؛ فلا يقتصر الالتزام على عدم فتح حسابات جديدة من هذا النوع، بل يمتد إلى عدم إبقاء أي حساب قائم بهذه الصفة.

ويخاطب النص المؤسسات المالية تحديدًا، ولا يذكر الأعمال والمهن غير المالية المحددة. أما الجزاءات عند المخالفة فتعالجها مواد أخرى في النظام تتعلق بصلاحيات الجهات الرقابية. وللمؤسسات التي تحتاج تقييم وضع حسابات معينة استشارة محامٍ متخصص في البنوك والتمويل.

Banking, Finance & Securities lawyers: ask a specialist about your case

Describe your situation briefly and we'll suggest a lawyer who specialises in this law