Record Keeping and Internal Controls in the Saudi Anti-Money Laundering Law
حفظ السجلات والرقابة الداخلية — نظام مكافحة غسل الأموال
Keeping transaction records and due diligence documents for at least ten years; monitoring transactions and examining complex, large and unusual ones; and setting and applying internal anti-money laundering policies, procedures and controls to branches and subsidiaries (Articles 12 to 14).
3 articles
- Article 12
The article requires financial institutions and designated non-financial businesses and professions to keep transaction records and due diligence documents for at least ten years, extendable for investigation.
1- على المؤسسات المالية، والأعمال والمهن غير المالية المحددة؛ الاحتفاظ بجميع السجلات والمستندات والوثائق والبيانات، لجميع التعاملات المالية والصفقات التجارية والنقدية, سواء أكانت محلية أم خارجية, وذلك لمدة لا تقل عن عشر سنوات من تاريخ انتهاء العملية أو قفل الحساب. 2- على المؤسسات المالية، والأعمال والمهن غير المالية…
- Article 13
The article requires financial institutions and designated non-financial businesses and professions to monitor transactions continuously, scrutinize complex and unusual ones, and keep the examination records for ten years.
على المؤسسات المالية، والأعمال والمهن غير المالية المحددة؛ القيام بالآتي: 1- مراقبة المعاملات والوثائق والبيانات وفحصها بشكل مستمرّ لضمان توافقها مع ما لديها من معلومات عن العميل وأنشطته التجارية والمخاطر التي يمثلها، وعن مصادر أمواله عند الحاجة. 2- التدقيق في جميع المعاملات التي تكون معقدة وكبيرة بشكلٍ غير عادي…
- Article 10
The article requires financial institutions, in wire transfers, to obtain and keep the originator and beneficiary information, and not to execute the transfer if it cannot be obtained.
1- على المؤسسات المالية التي تمارس نشاط التحويلات البرقية الحصول على المعلومات المتعلقة بآمر التحويل والمستفيد، وحفظ هذه المعلومات مع أوامر التحويل أو الرسائل ذات الصلة من خلال سلسلة الدفع. فإن لم تتمكن المؤسسة المالية من الحصول على تلك المعلومات، فيجب عدم تنفيذ التحويل البرقي. 2- على المؤسسات المالية تسجيل جميع…