Article 118 of the Saudi Commercial Papers Law
المادة 118 من نظام الأوراق التجارية · الفصل الثاني عشر: الجزاءات
The Article punishes with up to 3 years' imprisonment or a fine of up to SAR 50,000, or both, anyone who commits in bad faith one of the specified check offenses, with a heavier penalty for repeat offenders.
Official text after amendments (Arabic)
Compiled from the original text and every officially published amendment; the amendments are shown in full below for comparison.
مع مراعاة ما تقتضي به الأنظمة الأخرى، يعاقب بالحبس مدة لا تزيد على ثلاث سنوات وبغرامة لا تزيد على خمسين ألف ريال أو بإحدى هاتين العقوبتين كل من أقدم بسوء نية على ارتكاب أحد الأفعال الآتية:
أ - إذا سحب شيكا لا يكون له مقابل وفاء قائم وقابل للسحب أو يكون له مقابل وفاء أقل من قيمة الشيك.
ب - إذا استرد بعد إعطاء الشيك مقابل الوفاء أو بعضه بحيث أصبح الباقي لا يفي بقيمة الشيك.
ج - إذا أمر المسحوب عليه بعدم دفع قيمة الشيك .
د - إذا تعمد تحرير الشيك أو التوقيع عليه بصورة تمنع صرفه.
هـ - إذا ظهر أو سلم شيكا وهو يعلم أنه ليس له مقابل يفي بقيمته أو أنه غير قابل للصرف.
و- إذا تلقى المستفيد أو الحامل شيكا لا يوجد له مقابل وفاء كاف لدفع قيمته.
فإذا عاد الجاني إلى ارتكاب أي من هذه الجرائم خلال ثلاث سنوات من تاريخ الحكم عليه في أي منها تكون العقوبة الحبس مدة لا تزيد على خمس سنوات والغرامة التي لا تزيد على مائة ألف ريال أو إحدى هاتين العقوبتين.
This is the official Arabic wording, the only legally binding version. We do not translate the law itself; the explanation below is ours. Official source: Bureau of Experts at the Council of Ministers
Article 118 explained in plain English
This Article is the basis of the offense of issuing a check without funds and related offenses, and it was amended by Royal Decree No. (M/45) dated 12/9/1409 AH.
The penalty: imprisonment for a period not exceeding 3 years and a fine not exceeding SAR 50,000, or either of these two penalties, subject to what other laws provide.
The general condition: that the person commits the act in bad faith, and this condition covers all of the following acts:
- Drawing a check for which there is no existing and withdrawable cover, or whose cover is less than its value.
- Withdrawing the cover or part of it after giving the check, so that the remainder does not cover its value.
- Ordering the drawee not to pay the value of the check.
- Deliberately writing or signing the check in a manner that prevents its payment.
- Endorsing or delivering a check knowing that it has no cover sufficient to pay its value or that it cannot be cashed.
- The beneficiary or holder receiving a check for which there is no cover sufficient to pay its value.
Note that the last item exposes the beneficiary or holder himself to the penalty if he receives the check in bad faith.
Repeat offense: if the offender commits any of these offenses again within 3 years from the date of the judgment against him for any of them, the penalty is imprisonment for a period not exceeding 5 years and a fine not exceeding SAR 100,000, or either of these two penalties.
Anyone facing an accusation or wishing to file a complaint would do well to consult a lawyer who specializes in criminal cases and check cases.
Practical example
A merchant in Riyadh issued a check to a supplier knowing that his balance was insufficient, and this became clear when the check was presented. If his bad faith is proved, he exposes himself to imprisonment for a period not exceeding 3 years and a fine not exceeding SAR 50,000, or either. If he repeated this within 3 years of the date of the judgment against him, the maximum penalty would become imprisonment for 5 years and a fine of SAR 100,000, or either.
Translated from our Arabic explanation with machine assistance. For guidance only; it does not replace advice from a lawyer on your situation.
How we write and review contentA question about Article 118 of Commercial Papers Law?
Describe what happened and specialist lawyers answer. You can write in English.
- Completely free
- Lawyers from the directory answer
- Your name stays hidden
Criminal Law lawyers: ask a specialist about your case
Describe your situation briefly and we'll suggest a lawyer who specialises in this law
Criminal Law lawyers
Lawyers who handle this kind of case
شركة امتداد النظام للمحاماة والاستشارات المهنية
- Labour & Employment Law
- Criminal Law
- Criminal Law
- Commercial & Corporate Law
Frequently asked questions about Article 118 of the Saudi Commercial Papers Law
What is the penalty for a bounced check in Saudi Arabia?
Imprisonment for a period not exceeding 3 years and a fine not exceeding SAR 50,000, or either penalty, for anyone who in bad faith draws a check for which there is no existing and withdrawable cover or whose cover is less than its value.
Is stopping payment of a check an offense?
The Article punishes anyone who orders the drawee not to pay the value of the check, if done in bad faith.
Is a person who accepts a check without funds punished?
Yes. The Article includes the beneficiary or holder who in bad faith receives a check for which there is no cover sufficient to pay its value.
What is the penalty for repeating a check offense?
If the offender repeats within 3 years from the date of the judgment against him, the penalty is imprisonment for a period not exceeding 5 years and a fine not exceeding SAR 100,000, or either.
Amendment history
Royal Decree No. M/45 — 12/9/1409 AH
Official amendment text (Arabic)
عدلت هذه المادة بموجب المرسوم الملكي رقم (م/45) وتاريخ 12 / 9 / 1409 هـ ، لتكون كما يلى :
مع مراعاة ما تقتضي به الأنظمة الأخرى، يعاقب بالحبس مدة لا تزيد على ثلاث سنوات وبغرامة لا تزيد على خمسين ألف ريال أو بإحدى هاتين العقوبتين كل من أقدم بسوء نية على ارتكاب أحد الأفعال الآتية:
أ - إذا سحب شيكا لا يكون له مقابل وفاء قائم وقابل للسحب أو يكون له مقابل وفاء أقل من قيمة الشيك.
ب - إذا استرد بعد إعطاء الشيك مقابل الوفاء أو بعضه بحيث أصبح الباقي لا يفي بقيمة الشيك.
ج - إذا أمر المسحوب عليه بعدم دفع قيمة الشيك .
د - إذا تعمد تحرير الشيك أو التوقيع عليه بصورة تمنع صرفه.
هـ - إذا ظهر أو سلم شيكا وهو يعلم أنه ليس له مقابل يفي بقيمته أو أنه غير قابل للصرف.
و- إذا تلقى المستفيد أو الحامل شيكا لا يوجد له مقابل وفاء كاف لدفع قيمته.
فإذا عاد الجاني إلى ارتكاب أي من هذه الجرائم خلال ثلاث سنوات من تاريخ الحكم عليه في أي منها تكون العقوبة الحبس مدة لا تزيد على خمس سنوات والغرامة التي لا تزيد على مائة ألف ريال أو إحدى هاتين العقوبتين.
Original text before the amendments (Arabic)
كل من سحب بسوء نية شيكا لا يكون له مقابل وفاء قائم وقابل للسحب أو يكون له مقابل وفاء أقل من قيمة الشيك، وكل من استرد بسوء نية بعد إعطاء الشيك مقابل الوفاء أو بعضه بحيث أصبح الباقي لا يفي بقيمة الشيك، أو أمر وهو مسيء النية المسحوب عليه بعدم دفع قيمته يعاقب بغرامة من مائة ريال إلى ألفي ريال وبالسجن مدة لا تقل عن خمسة عشر يوما ولا تزيد عن ستة أشهر أو بإحدى هاتين العقوبتين. ويعاقب بهذه العقوبات المستفيد أو الحامل الذي يتلقى بسوء نية شيكا لا يوجد له مقابل وفاء كاف لدفع قيمته، ويتم تطبيق العقوبات المذكورة مع مراعاة ما قد تنص عليه أحكام الشريعة الإسلامية.
More articles on Bounced Checks
- Article 94
The Article bars issuing a check unless the drawer has funds with the drawee that can be disposed of by check at the time of issue, and requires the drawer to prove cover if denied; lack of cover does not void the check.
لا يجوز إصدار شيك ما لم يكن للساحب لدى المسحوب عليه وقت إنشاء الشيك نقود يستطيع التصرف فيها بموجب شيك طبقا لاتفاق صريح أو ضمني. وعلى ساحب الشيك أو الآمر غيره بس
- Article 119Amended by M/45
The Article fines a drawee up to SAR 100,000 if it refuses in bad faith to pay a valid check with cover and no opposition, or knowingly declares less cover than it holds.
مع مراعاة ما تقضي به الأنظمة الأخرى، يعاقب بغرامة لا تزيد على مائة ألف ريال كل مسحوب عليه رفض بسوء نية وفاء شيك مسحوب سحبا صحيحا وله مقابل وفاء ولم تقدم بشأنه أ
- Article 120Amended by M/45
The Article fines up to SAR 10,000 anyone who issues an undated or wrongly dated check, draws one on a non-bank, or pays or receives through clearing an undated check.
مع مراعاة ما تقضي به الأنظمة الأخرى، يعاقب بغرامة لا تزيد على عشرة آلاف ريال: أ - كل من أصدر شيكا لم يؤرخه أو ذكر تاريخا غير صحيح. ب - كل من سحب شيكا على غير بن
- Article 121
The Article allows a conviction judgment under the Commercial Papers Law to order publication of the convicted persons' names, the judgment determining how.
يجوز الحكم بنشر أسماء الأشخاص الذين يصدر بحقهم حكم بالادانة بموجب هذا النظام ويحدد الحكم كيفية ذلك.
The texts are reproduced from the official website of the Bureau of Experts at the Council of Ministers for reference; where they differ, the officially published Arabic text prevails. This content is not legal advice.