Article 3 of the Saudi Military Retirement Law
المادة 3 من نظام التقاعد العسكري
The article provides for deducting 9% of a military person's salary monthly for the retirement fund, with the Government paying the equivalent of 13%, and allows the Council of Ministers to adjust the Government's share.
Official text after amendments (Arabic)
Compiled from the original text and every officially published amendment; the amendments are shown in full below for comparison.
يقتطع شهريًّا نسبة ( 9% ) من راتب العسكري وتدفع إلى المصلحة لحساب الصندوق وتدفع الحكومة بواسطة وزارة المالية والاقتصاد الوطني ما يقابل نسبة ( 13% ) من راتب العسكري إلى المصلحة لحساب الصندوق كما تدفع الحكومة بالإضافة إلى ذلك نسبة (18%) من رواتب الأفراد الذين ظلوا في الخدمة حتى تاريخ نفاذ هذا النظام وذلك عن الفترة من خدمتهم العسكرية السابقة لهذا التاريخ إذا كانوا غير خاضعين لحسم العائدات التقاعدية قبله.
ويجوز بقرار من مجلس الوزراء بناءً على اقتراح من مجلس الشؤون الاقتصادية والتنمية تعديل حصة الحكومة بما يكفي لمواجهة الصندوق التزاماته ويحدد مجلس إدارة المؤسسة العامة للتقاعد بقرار منه الإجراءات الواجب اتباعها في اقتطاع ودفع العائدات التقاعدية المشار إليها في هذه المادة.
This is the official Arabic wording, the only legally binding version. We do not translate the law itself; the explanation below is ours. Official source: Bureau of Experts at the Council of Ministers
Article 3 explained in plain English
This article sets out the sources of funding of the Military Retirement Fund from military personnel's salaries:
- The military person's share: 9% of the military person's salary is deducted monthly and paid to the Authority for the account of the Fund.
- The Government's share: the Government, through the Ministry of Finance, pays the equivalent of 13% of the military person's salary to the Authority for the account of the Fund.
- An additional share for long-serving enlisted personnel: the Government also pays 18% of the salaries of enlisted personnel who remained in service until the date this Law took effect, for the period of their military service before that date, if they were not subject to the deduction of retirement revenues before it.
"Salary" here means, under Article 2, the salary fixed for the military person under the salary scale to which he is subject, and it does not include raises, allowances or compensations. The percentages are therefore calculated on the salary alone.
Adjusting the Government's share and the procedures: the Council of Ministers may, by resolution on the proposal of the Council of Economic and Development Affairs, adjust the Government's share to the extent sufficient for the Fund to meet its obligations. The Board of Directors of the General Organization for Retirement determines, by its own resolution, the procedures to be followed in deducting and paying the revenues.
The article was amended by Council of Ministers Resolution No. (440) dated 20/10/1437 AH, under which the phrase "on the proposal of the Council of Economic and Development Affairs" replaced "on the proposal of the Minister of Finance", and "the Board of Directors of the General Organization for Retirement" replaced "the Minister of Finance" in determining the procedures. Anyone with a question about his deductions would be best advised to refer to the body competent for retirement.
Practical example
Sergeant Saad's salary under the salary scale is SAR 8,000, in addition to allowances. Under this article, only 9% of the salary is deducted from him monthly, that is SAR 720, and the Government pays the equivalent of 13% of his salary, that is SAR 1,040, to the Authority for the account of the Fund. Allowances are not included in the calculation.
Translated from our Arabic explanation with machine assistance. For guidance only; it does not replace advice from a lawyer on your situation.
How we write and review contentAdministrative Law lawyers: ask a specialist about your case
Describe your situation briefly and we'll suggest a lawyer who specialises in this law
Administrative Law (Board of Grievances) lawyers
Lawyers who handle this kind of case
Dr. Ali Al-Rubaie Law Office and Ittihad Al-Asr Legal Company
Al-Safwa Law Office and Legal Consultancy
Frequently asked questions about Article 3 of the Saudi Military Retirement Law
What percentage is deducted for retirement from a military person's salary?
9% of the military person's salary is deducted monthly and paid to the Authority for the account of the Military Retirement Fund.
How much does the Government pay to the Military Retirement Fund?
The Government pays the equivalent of 13% of the military person's salary, and its share may be adjusted by a Council of Ministers resolution on the proposal of the Council of Economic and Development Affairs.
Is the retirement percentage calculated on allowances?
No. Salary under the Law does not include raises, allowances or compensations.
Amendment history
Amendment — 20/10/1437 AH
Official amendment text (Arabic)
تم تعديل هذه المادة بموجب قرار مجلس الوزراء رقم (440) وتاريخ 20/ 10 / 1437هـ ، كما يلى :
1 - إحلال عبارة "بناءً على اقتراح من مجلس الشؤون الاقتصادية والتنمية"
محل عبارة "بناءً على اقتراح وزير المالية" الواردة في المادة.
2 - إحلال عبارة "ويحدد مجلس إدارة المؤسسة العامة للتقاعد"
محل عبارة "ويحدد وزير المالية" الواردة في عجز المادة .
Original text before the amendments (Arabic)
يقتطع شهريًّا نسبة ( 9% ) من راتب العسكري وتدفع إلى المصلحة لحساب الصندوق وتدفع الحكومة بواسطة وزارة المالية والاقتصاد الوطني ما يقابل نسبة ( 13% ) من راتب العسكري إلى المصلحة لحساب الصندوق كما تدفع الحكومة بالإضافة إلى ذلك نسبة (18%) من رواتب الأفراد الذين ظلوا في الخدمة حتى تاريخ نفاذ هذا النظام وذلك عن الفترة من خدمتهم العسكرية السابقة لهذا التاريخ إذا كانوا غير خاضعين لحسم العائدات التقاعدية قبله.
ويجوز بقرار من مجلس الوزراء بناء على اقتراح وزير المالية والاقتصاد الوطني تعديل حصة الحكومة بما يكفي لمواجهة الصندوق التزاماته ويحدد وزير المالية والاقتصاد الوطني بقرار منه الإجراءات الواجب اتباعها في اقتطاع ودفع العائدات التقاعدية المشار إليها في هذه المادة.
More articles on Scope of the Law and Retirement Contributions
- Article 1
The article names the law the Military Retirement Law and provides that its provisions apply to all Saudi military personnel.
يسمى هذا النظام نظام التقاعد العسكري وتسري أحكامه على جميع العسكريين السعوديين.
- Article 2
The article defines the terms of the Military Retirement Law, including Minister, military forces, military person, officer, enlisted person, retiree, pensioner, beneficiary, salary, pension, award, the Authority and the Fund.
يقصد بالكلمات الآتية أينما وردت في النظام المعاني المذكورة تجاهها ما لم يرد النص صراحة أو بدل السياق على خلافها.. الوزير: وزير الداخلية، ووزير الدفاع، ووزير الح
- Article 30
A deficit in the retirement fund is settled in the way set by the board and approved by the Council of Ministers; if there is a surplus, new benefits may be granted on the board's recommendation and Council approval.
إذا تبين وجود عجز في صندوق التقاعد فتتم تسويته وفق الطريقة التي يحددها مجلس الإدارة ويوافق عليها مجلس الوزراء ، أما إذا تبين وجود فائض يسمح بإضافة مزايا جديدة ل
- Article 31
The Fund is bound only by pensions and contributions due under this law and the Military Retirement Law of 1380 AH; the Ministry of Finance bears what fell due under earlier laws.
لا يلتزم صندوق التقاعد إلا بالمعاشات والعائدات التقاعدية التي تكون قد استحقت وفقًا لأحكام هذا النظام و نظام التقاعد العسكري لعام 1380 هـ، أما المعاشات والتعويضا
- Article 33
Outside the armed forces, the Minister specifies who holds the powers of the Chief of the General Staff and the head of the Army Administration Authority under the Military Retirement Law.
في غير القوات المسلحة يحدد الوزير مَن له صلاحيات رئيس هيئة الأركان العامة ورئيس هيئة إدارة الجيش في هذا النظام.
- Article 34
This law repeals the previous military retirement law.
يلغي هذا النظام نظام التقاعد العسكري السابق.
The texts are reproduced from the official website of the Bureau of Experts at the Council of Ministers for reference; where they differ, the officially published Arabic text prevails. This content is not legal advice.

