Article 18 of the Saudi Housing Support Regulation
المادة 18 من تنظيم الدعم السكني · الفصل الرابع: القسط المالي
The article governs transfer of ownership of the subsidized unit and land, limits use to private residence, bars disposal before five years and full payment, makes violating disposals void, and allows the Ministry to take guarantees.
Official text after amendments (Arabic)
Compiled from the original text and every officially published amendment; the amendments are shown in full below for comparison.
1 - لا تنتقل ملكية الوحدة السكنية إلى المستفيد إلا بعد سداد الأقساط المالية كاملة، ويلتزم المستفيد خلال مدة الاستيفاء بالمحافظة عليها وصيانتها.
2 - لا تنتقل ملكية الأرض السكنية إلى المستفيد إلا بعد بناء مسكن عليها وسداد الأقساط المالية كاملةً.
3 - يُقصر انتفاع المستفيد من الدعم السكني على منفعة السكن الخاص له ولأسرته، ويستثنى من ذلك تأجير المسكن وفق الضوابط التي تحددها اللائحة.
4 - لا يجوز التصرف بعوض أو بغير عوض في الدعم السكني إلا بعد مرور خمس سنوات من تاريخ توقيع عقد الدعم السكني، وسداد الأقساط المالية كاملة.
5 - يكون باطلاً أي تصرف في الأرض السكنية أو الوحدة السكنية بالمخالفة لأحكام هذه المادة، وللوزارة في هذه الحالة استرداد الدعم السكني بشكل نهائي.
6 - تطبق أحكام الفقرتين (3) و(4) من هذه المادة على المسكن الذي يشتريه المستفيد أو يبنيه باستخدام القرض السكني. وإذا تصرف المستفيد في المسكن بما يخالف ذلك، حل مبلغ القرض كاملاً.
7 - للوزارة أو الصندوق الحصول على الضمانات العينية والشخصية من المستفيد لضمان استيفاء الأقساط المالية.
This is the official Arabic wording, the only legally binding version. We do not translate the law itself; the explanation below is ours. Official source: Bureau of Experts at the Council of Ministers
Article 18 explained in plain English
This is one of the most important articles of the Regulation because it sets when the beneficiary owns the home and what he may do with it:
- The housing unit: ownership does not transfer until the installments are paid in full, and during the payment period the beneficiary must preserve and maintain it.
- The residential land: ownership does not transfer until a home has been built on it and the installments are paid in full.
- Use: it is limited to private residence for the beneficiary and his family, with renting excepted in accordance with controls the Implementing Regulations set.
- Disposal: the support may not be disposed of for consideration (such as sale) or without consideration (such as gift) until five years have passed from signing the support contract and the installments are paid in full, a wording amended by Council of Ministers Resolution No. (850) dated 29/11/1446 AH.
- The sanction: any violating disposal of the land or unit is void, and the Ministry may recover the support permanently.
- The housing loan: paragraphs (3) and (4) apply to a home the beneficiary buys or builds with the loan, and if he disposes of it in violation, the whole loan amount falls due.
- Guarantees: the Ministry or the Fund may obtain in-kind and personal guarantees to ensure the installments are paid.
Article 19 makes an exception to this provision for programs that allow the Ministry to transfer ownership early. Anyone thinking of selling, gifting or renting a subsidized home would do well to consult a lawyer who specializes in real estate cases before doing so.
Practical example
Nasser bought a house with a housing loan and, three years later, wanted to sell it. Five years have not passed since signing the support contract, so the sale is not permitted, and if he disposes of it in violation, the whole loan amount falls due.
Translated from our Arabic explanation with machine assistance. For guidance only; it does not replace advice from a lawyer on your situation.
How we write and review contentReal Estate Law lawyers: ask a specialist about your case
Describe your situation briefly and we'll suggest a lawyer who specialises in this law
Real Estate Law lawyers
Lawyers who handle this kind of case
Dr. Ali Al-Rubaie Law Office and Ittihad Al-Asr Legal Company
Mohammed bin Saleh Al-Qarawi Law and Notary Office, Riyadh
Frequently asked questions about Article 18 of the Saudi Housing Support Regulation
When do I own the subsidized housing unit?
Ownership does not transfer until the financial installments are paid in full.
May the subsidized home be sold?
It may not be disposed of for consideration or without consideration until five years have passed from signing the support contract and the installments are paid in full, otherwise the disposal is void.
May the subsidized home be rented?
The rule is that use is limited to private residence, with renting excepted in accordance with controls the Implementing Regulations set.
When does ownership of residential land transfer?
After a home is built on it and the financial installments are paid in full.
Amendment history
Amendment — 29/11/1446 AH
Official amendment text (Arabic)
- عُدلت الفقرة (4) من هذه المادة وذلك بموجب قرار مجلس الوزراء رقم (850) وتاريخ 1446/11/29هـ، لتكون بالنص الآتي:
"لا يجوز التصرف بعوض أو بغير عوض في الدعم السكني إلا بعد مرور خمس سنوات من تاريخ توقيع عقد الدعم السكني، وسداد الأقساط المالية كاملة".
Original text before the amendments (Arabic)
1 - لا تنتقل ملكية الوحدة السكنية إلى المستفيد إلا بعد سداد الأقساط المالية كاملة، ويلتزم المستفيد خلال مدة الاستيفاء بالمحافظة عليها وصيانتها.
2 - لا تنتقل ملكية الأرض السكنية إلى المستفيد إلا بعد بناء مسكن عليها وسداد الأقساط المالية كاملةً.
3 - يُقصر انتفاع المستفيد من الدعم السكني على منفعة السكن الخاص له ولأسرته، ويستثنى من ذلك تأجير المسكن وفق الضوابط التي تحددها اللائحة.
4 - لا يجوز التصرف بعوض أو بغير عوض في الدعم السكني إلا بعد مرور عشر سنوات من تاريخ حصول المستفيد عليه وسداده الأقساط المالية كاملةً.
5 - يكون باطلاً أي تصرف في الأرض السكنية أو الوحدة السكنية بالمخالفة لأحكام هذه المادة، وللوزارة في هذه الحالة استرداد الدعم السكني بشكل نهائي.
6 - تطبق أحكام الفقرتين (3) و(4) من هذه المادة على المسكن الذي يشتريه المستفيد أو يبنيه باستخدام القرض السكني. وإذا تصرف المستفيد في المسكن بما يخالف ذلك، حل مبلغ القرض كاملاً.
7 - للوزارة أو الصندوق الحصول على الضمانات العينية والشخصية من المستفيد لضمان استيفاء الأقساط المالية.
More articles on Ownership of and Dealing in Supported Housing
- Article 19
The article allows the Ministry, as an exception to Article 18, to create programs to provide housing support with other sectors and programs to speed up installment payment and transfer ownership early.
استثناءً من حكم المادة (الثامنة عشرة) من هذا التنظيم، للوزارة إحداث ما يلي: 1 - برامج توفير الدعم السكني بالتنسيق مع جهات القطاع العام أو الخاص أو الأهلي، وما ق
- Article 20
The article provides for recovering the residential land and unit in cases the Implementing Regulations set, without prejudice to Article 16, with controls on returning installments after deducting compensation for prior use.
مع عدم الإخلال بما ورد في المادة (السادسة عشرة) من هذا التنظيم،تُسترد الأرض السكنية والوحدة السكنية في الحالات التي تحددها اللائحة، وتتخذ الجهات المعنية الإجراء
The texts are reproduced from the official website of the Bureau of Experts at the Council of Ministers for reference; where they differ, the officially published Arabic text prevails. This content is not legal advice.