Article 4 of the Saudi Benefit Exchange Law
المادة 4 من نظام تبادل المنافع بين نظامي التقاعد المدني والعسكري ونظام التأمينات الإجتماعية
The article explains how the first system calculates and transfers the actuarial value of the added period, and how the last system must calculate the pension for both periods as if spent in it.
Official text after amendments (Arabic)
Compiled from the original text and every officially published amendment; the amendments are shown in full below for comparison.
أولاً : التزامات النظام الأول : القيمة الاكتوارية الواجب تحويلها :
عند انتهاء خدمة المشترك في النظام الأخير، وكان قد سبق له أن أبدى رغبته في الضم، وتقرر له معاش تقاعدي من النظام الأخير، يتم حساب القيمة الاكتوارية عن مدة اشتراكه المحسوبة بموجب النظام الأول وفقًا للجداول الاكتوارية (1، 2، 3) المرفقة بهذا النظام والأحكام الملحقة بكل منها حسب الحال، ويتم حساب هذه القيمة على أساس ما يأتي :
1 - الراتب الأخير في النظام الأول إذا كان نظام التقاعد المدني أو العسكري، وعلى أساس متوسط أجر الاشتراك الذي يحسب على أساسه المعاش إذا كان نظام التأمينات الاجتماعية.
2 - المدة المحسوبة بموجب النظام الأول التي يتم ضمها إلى المدة المحسوبة في النظام الأخير.
3 - تحسب القيمة الاكتوارية المشار إليها على أساس أنها مستحقة الدفع إلى النظام الأخير في تاريخ استحقاق استلام المعاش عند انتهاء الخدمة في النظام الأخير، فإذا كان الفرق بين تاريخ استحقاق استلام المعاش والتاريخ الفعلي لتحويل القيمة المحولة إلى النظام الأخير يبلغ ثلاثين يومًا أو يزيد، تضرب القيمة المحولة في المعامل المستخرج من الجدول رقم (4) المرفق، ويكون الناتج هو القيمة الواجب تحويلها، وعلى النظام الأخير مطالبة النظام الأول خلال ثلاثين يومًا من تاريخ علمه بالاستحقاق، وتحدد اللوائح التنفيذية الوسائل الملائمة لإثبات العلم بالاستحقاق.
ثانياً : التزامات النظام الأخير: المعاش التقاعدي عن المدتين :
1 - مع عدم الإخلال بالفقرة (6) من المادة الثالثة من هذا النظام، تضم المدد المحسوبة بموجب النظام الأول كاملة، وتعد مع المدة المحسوبة بموجب النظام الأخير وكأنها قضيت جميعها في النظام الأخير، وتسوى الاستحقاقات عنها على أساس ما يقضي به هذا النظام من أحكام بمراعاة حكم الفقرة (2) التالية.
2 - إذا كان نظام التأمينات الاجتماعية هو النظام الأخير، وتبين أن متوسط الأجر الذي يقدر على أساسه المعاش وفق أحكامه يزيد على الراتب الأخير في النظام الأول مضروباً في المعامل المحدد بموجب الجدول رقم (5) المرفق، فإنه يحسب المعاش المستحق عن المدتين على النحو الآتي :
This is the official Arabic wording, the only legally binding version. We do not translate the law itself; the explanation below is ours. Official source: Bureau of Experts at the Council of Ministers
Article 4 explained in plain English
This article regulates the financial side of aggregating periods: what the first system pays, and what the last system is bound by.
First: the obligations of the first system
When the participant's service in the last system ends, if he had previously expressed his wish for aggregation and a retirement pension has been set for him by the last system, the actuarial value for his period in the first system is calculated under the actuarial tables (1, 2, 3) attached to the law, on the basis of:
- The last salary in the first system if it is the Civil or Military Retirement Law, or the average contribution wage on which the pension is calculated if it is the Social Insurance Law.
- The period counted in the first system that is added.
- The value is calculated as payable on the date the pension falls due; if the actual transfer is delayed by 30 days or more, the value is multiplied by a factor from table (4).
The last system must claim from the first system within 30 days of learning of the entitlement, and the implementing regulations set the means of proving this knowledge.
Second: the obligations of the last system
- Subject to paragraph 6 of Article 3, the periods of the first system are added in full, and are counted with the period of the last system as if all spent in it, and dues are settled on this basis.
- If the Social Insurance Law is the last system, and the average wage on which the pension is assessed exceeds the last salary in the first system multiplied by a factor from table (5), the pension for the two periods is calculated by a special method. The details of this method are not in the text shown here.
Because the calculation depends on actuarial tables attached to the law, someone who wants to estimate his pension is best advised to contact the competent body or consult a lawyer who specializes in retirement and social insurance laws.
Practical example
Fahd worked 10 years in social insurance and then moved to a government job, and asked to add the period before his service ended. When he retires and his pension is set under the Civil Retirement Law, social insurance calculates the actuarial value of his ten years on the basis of his average contribution wage under the attached tables, and transfers it to the retirement system, which calculates his pension for both periods as if spent in it.
Translated from our Arabic explanation with machine assistance. For guidance only; it does not replace advice from a lawyer on your situation.
How we write and review contentAdministrative Law lawyers: ask a specialist about your case
Describe your situation briefly and we'll suggest a lawyer who specialises in this law
Administrative Law (Board of Grievances) lawyers
Lawyers who handle this kind of case
Dr. Ali Al-Rubaie Law Office and Ittihad Al-Asr Legal Company
Al-Safwa Law Office and Legal Consultancy
Frequently asked questions about Article 4 of the Saudi Benefit Exchange Law
How is the pension calculated after aggregating periods?
The periods of the first system are added in full and counted with the period of the last system as if all spent in it, subject to paragraph 6 of Article 3 and the special provision if social insurance is the last system.
On what basis is the transferred actuarial value calculated?
On the basis of the last salary if the first system is civil or military retirement, or the average contribution wage if it is social insurance, and the period added.
What happens if transferring the value is delayed?
If the gap between the date the pension falls due and the actual transfer date reaches 30 days or more, the transferred value is multiplied by the factor taken from table (4).
Amendment history
Royal Decree No. M/64 — 23/9/1429 AH
Official amendment text (Arabic)
تم تعديل هذه الفقرة بموجب المرسوم الملكي رقم (م/64) وتاريخ 23 / 9 / 1429 هـ، وذلك على النحو التالي :
تعديل عبارة ( عن المادتين ) الواردة في الفقرة ( 2 ) من البند ( ثانياً ) من المادة ( الرابعة ) من النظام
إلى عبارة ( عن المدتين ) ،
ليكون آخر الفقرة بالنص الآتي :
" .......... فإنه يحسب المعاش المستحق عن المدتين ......... " .
Original text before the amendments (Arabic)
أولاً : التزامات النظام الأول : القيمة الاكتوارية الواجب تحويلها :
عند انتهاء خدمة المشترك في النظام الأخير، وكان قد سبق له أن أبدى رغبته في الضم، وتقرر له معاش تقاعدي من النظام الأخير، يتم حساب القيمة الاكتوارية عن مدة اشتراكه المحسوبة بموجب النظام الأول وفقًا للجداول الاكتوارية (1، 2، 3) المرفقة بهذا النظام والأحكام الملحقة بكل منها حسب الحال، ويتم حساب هذه القيمة على أساس ما يأتي :
1 - الراتب الأخير في النظام الأول إذا كان نظام التقاعد المدني أو العسكري، وعلى أساس متوسط أجر الاشتراك الذي يحسب على أساسه المعاش إذا كان نظام التأمينات الاجتماعية.
2 - المدة المحسوبة بموجب النظام الأول التي يتم ضمها إلى المدة المحسوبة في النظام الأخير.
3 - تحسب القيمة الاكتوارية المشار إليها على أساس أنها مستحقة الدفع إلى النظام الأخير في تاريخ استحقاق استلام المعاش عند انتهاء الخدمة في النظام الأخير، فإذا كان الفرق بين تاريخ استحقاق استلام المعاش والتاريخ الفعلي لتحويل القيمة المحولة إلى النظام الأخير يبلغ ثلاثين يومًا أو يزيد، تضرب القيمة المحولة في المعامل المستخرج من الجدول رقم (4) المرفق، ويكون الناتج هو القيمة الواجب تحويلها، وعلى النظام الأخير مطالبة النظام الأول خلال ثلاثين يومًا من تاريخ علمه بالاستحقاق، وتحدد اللوائح التنفيذية الوسائل الملائمة لإثبات العلم بالاستحقاق.
ثانياً : التزامات النظام الأخير: المعاش التقاعدي عن المدتين :
1 - مع عدم الإخلال بالفقرة (6) من المادة الثالثة من هذا النظام، تضم المدد المحسوبة بموجب النظام الأول كاملة، وتعد مع المدة المحسوبة بموجب النظام الأخير وكأنها قضيت جميعها في النظام الأخير، وتسوى الاستحقاقات عنها على أساس ما يقضي به هذا النظام من أحكام بمراعاة حكم الفقرة (2) التالية.
2 - إذا كان نظام التأمينات الاجتماعية هو النظام الأخير، وتبين أن متوسط الأجر الذي يقدر على أساسه المعاش وفق أحكامه يزيد على الراتب الأخير في النظام الأول مضروباً في المعامل المحدد بموجب الجدول رقم (5) المرفق، فإنه يحسب المعاش المستحق عن المدتين على النحو الآتي :
Articles this article refers to
More articles on Pension Calculation and Transferred Actuarial Value
The texts are reproduced from the official website of the Bureau of Experts at the Council of Ministers for reference; where they differ, the officially published Arabic text prevails. This content is not legal advice.