Article 3 of the Saudi Benefit Exchange Law
المادة 3 من نظام تبادل المنافع بين نظامي التقاعد المدني والعسكري ونظام التأمينات الإجتماعية
The article sets six conditions for aggregating participation periods, including not having received an award or pension for the period, a minimum of one year, age not over 59, and asking before service ends.
Official text after amendments (Arabic)
Compiled from the original text and every officially published amendment; the amendments are shown in full below for comparison.
1- ألا يكون المشترك قد تسلم مكافأة أو معاشا طبقا للنظام الأول عن مدة اشتراكه المطلوب ضمها.
2 - ألا تقل مدة الاشتراك في النظام الأول عن سنة.
3 - ألا يزيد عمر المشترك على 59 عاما عند طلب الضم.
4 - ألا يكون المعاش في النظام الأول قد استحق بسبب العجز.
5 - أن يبدي المشترك رغبته بطلب ضم مدد اشتراكه في النظام الأول إلى مدد اشتراكه في النظام الأخير قبل انتهاء خدمته في النظام الأخير
6 - ألا تكون مدد الاشتراك المضمومة مدداً مكمّلة لاستحقاق معاش التقاعد قبل بلوغ سن (الستين) في النظام الأخير، وإنما يجب على المشترك إكمال المدة التي يتطلبها هذا النظام، ما لم تكن أسباب الضم ناتجة عن التحول أو التخصيص، أو كان انتهاء الخدمة بسبب الوفاة، أو العجز، أو التنسيق من الخدمة، ولا يجوز في حالة الضم الناتجة عن التحول أو التخصيص الجمع بين المعاش التقاعدي وراتب الوظيفة المشمولة بأي من نظامي التقاعد المدني والعسكري، أو أجر الوظيفة المشمولة بنظام التأمينات الاجتماعية
This is the official Arabic wording, the only legally binding version. We do not translate the law itself; the explanation below is ours. Official source: Bureau of Experts at the Council of Ministers
Article 3 explained in plain English
It is not enough for the participant to have an earlier period in order to add it; the six conditions set by this article must be met:
- Not having received dues for the period: the participant must not have received an award or pension under the first system for the period to be added.
- Minimum period: the participation period in the first system must not be less than one year.
- Age: the participant's age must not exceed 59 when he asks for aggregation.
- Reason for the pension: the pension in the first system must not have become due because of disability.
- Timing of the request: the participant must express his wish for aggregation before his service in the last system ends.
- Not using the periods for early retirement: the added periods must not complete entitlement to a retirement pension before reaching the age of sixty in the last system; the participant must complete the period the last system requires.
Exceptions to the sixth condition: this condition does not apply if the aggregation results from conversion or privatization, or if the end of service was due to death, disability or discharge from service. But in the case of aggregation resulting from conversion or privatization, it is not permitted to combine the retirement pension with the salary of a post covered by the Civil or Military Retirement Law, or the wage of a post covered by the Social Insurance Law.
Paragraph 5 was amended by Royal Decree (M/60) dated 24/9/1437 AH, and paragraph 6 was last amended by Royal Decree (M/118) dated 16/11/1443 AH, which added "conversion" alongside privatization in the exception, whereas the text of (M/7) of 1431 AH mentioned privatization alone.
Because these conditions decide entitlement to aggregation, someone with a particular case is best advised to consult a lawyer who specializes in retirement and social insurance laws.
Practical example
Noura worked for two years in the private sector and then took a government job in Jeddah; she is 35 and has not drawn any award for her period in insurance. She can ask to add the two years to her government service because the period is not less than one year and her age is under 59, provided she expresses her wish before her government service ends. But she cannot use the added period to complete the condition of retiring before the age of sixty, except in the excepted cases.
Translated from our Arabic explanation with machine assistance. For guidance only; it does not replace advice from a lawyer on your situation.
How we write and review contentAdministrative Law lawyers: ask a specialist about your case
Describe your situation briefly and we'll suggest a lawyer who specialises in this law
Administrative Law (Board of Grievances) lawyers
Lawyers who handle this kind of case
Dr. Ali Al-Rubaie Law Office and Ittihad Al-Asr Legal Company
Al-Safwa Law Office and Legal Consultancy
Frequently asked questions about Article 3 of the Saudi Benefit Exchange Law
Can a period of service be added if its award was paid out?
No. One of the conditions for aggregation is that the participant has not received an award or pension under the first system for the period to be added.
What is the maximum age for asking to aggregate periods?
The participant's age must not exceed 59 when he asks for aggregation.
Can the added period be used for early retirement?
No, unless the aggregation results from conversion or privatization or service ended by death, disability or discharge; and in conversion and privatization, combining the pension with salary or wage is not permitted.
When must the aggregation request be submitted?
The participant must express his wish for aggregation before his service in the last system ends.
Amendment history
Royal Decree No. M/7 — 11/2/1431 AH
Official amendment text (Arabic)
تم تعديل الفقرة ( 6 ) من هذه المادة بموجب المرسوم الملكي رقم ( م / 7 ) وتاريخ 11 / 2 / 1431 هـ ، لتكون بالنص الآتى :
" 6 - ألا تكون مدد الاشتراك المضمومة مددا مكملة لاستحقاق معاش التقاعد قبل بلوغ سن الستين في النظام الاخير، وإنما يجب على المشترك إكمال المدة التي يتطلبها هذا النظام، ما لم تكن أسباب الضم ناتجة من التخصيص، أو كان انتهاء الخدمة بسبب الوفاة أو العجز أو التنسيق من الخدمة. ولا يجوز في حالة الضم الناتجة من التخصيص الجمع بين المعاش التقاعدي وراتب الوظيفة المشمولة بأي من نظامي التقاعد المدني والعسكري أو نظام التأمينات الاجتماعية " .
Royal Decree No. M/60 — 24/9/1437 AH
Official amendment text (Arabic)
تم تعديل الفقرة (5) من هذه المادة بموجب المرسوم الملكي رقم (م/ 60) وتاريخ 24/ 9/ 1437هـ ، لتكون بالنص الآتي:
"أن يبدي المشترك رغبته بطلب ضم مدد اشتراكه في النظام الأول إلى مدد اشتراكه في النظام الأخير قبل انتهاء خدمته في النظام الأخير".
Royal Decree No. M/118 — 16/11/1443 AH
Official amendment text (Arabic)
- عُدلت الفقرة (6) من هذه المادة وذلك بموجب المرسوم الملكي رقم (م/118) وتاريخ 1443/11/16هـ، لتكون بالنص الآتي: "ألا تكون مدد الاشتراك المضمومة مدداً مكمّلة لاستحقاق معاش التقاعد قبل بلوغ سن (الستين) في النظام الأخير، وإنما يجب على المشترك إكمال المدة التي يتطلبها هذا النظام، ما لم تكن أسباب الضم ناتجة عن التحول أو التخصيص، أو كان انتهاء الخدمة بسبب الوفاة، أو العجز، أو التنسيق من الخدمة، ولا يجوز في حالة الضم الناتجة عن التحول أو التخصيص الجمع بين المعاش التقاعدي وراتب الوظيفة المشمولة بأي من نظامي التقاعد المدني والعسكري، أو أجر الوظيفة المشمولة بنظام التأمينات الاجتماعية".
Original text before the amendments (Arabic)
1- ألا يكون المشترك قد تسلم مكافأة أو معاشا طبقا للنظام الأول عن مدة اشتراكه المطلوب ضمها.
2 - ألا تقل مدة الاشتراك في النظام الأول عن سنة.
3 - ألا يزيد عمر المشترك على 59 عاما عند طلب الضم.
4 - ألا يكون المعاش في النظام الأول قد استحق بسبب العجز.
5 - المشترك الذي لا يزال على رأس العمل وقت نفاذ هذا النظام وكذلك المشترك الذي انتهت مدد اشتراكه في النظامين قبل التاريخ المحدد يحق له أن يبدي رغبته في ضم مدد اشتراكه في النظام الأول إلى مدد اشتراكه في النظام الأخير خلال سنتين من تاريخ نفاذ هذا النظام، كما يحق للمشترك الذي يلتحق بالعمل بعد نفاذ هذا النظام أن يطلب ضم مدد الاشتراك في النظام الأول إلى مدد اشتراكه في النظام الأخير خلال سنتين من تاريخ التحاقه بالعمل في النظام الأخير.
More articles on Combining Service Periods Between Retirement and Insurance
The texts are reproduced from the official website of the Bureau of Experts at the Council of Ministers for reference; where they differ, the officially published Arabic text prevails. This content is not legal advice.