Article 325 of the Saudi Commercial Maritime Law
المادة 325 من النظام البحري التجاري · الفصل الأول: الأحكام العامة
The article provides that claims under a marine insurance contract are not heard after two years, sets when the period starts for each claim and for claims to recover sums paid, and lists what interrupts the period.
Official text (Arabic)
This article has not been amended since the law was issued.
1- لا تسمع الدعوى الناشئة عن عقد التأمين بعد مضي سنتين. وتبدأ هذه المدة وفقاً لما يأتي:
أ- من تاريخ استحقاق قسط التأمين فيما يتعلق بدعوى المطالبة به.
ب- من تاريخ وقوع الحادث الذي تنشأ عنه الدعوى فيما يتعلق بدعوى المطالبة بتعويض الأضرار التي تلحق بالسفينة.
ج- من تاريخ وصول السفينة أو التاريخ الذي كان يجب أن تصل فيه، فيما يتعلق بدعوى المطالبة بتعويض الأضرار التي تلحق بالبضائع، أما إذا كان الحادث لاحقاً لأحد هذين التاريخين سرت المدة من تاريخ وقوع الحادث.
د- من تاريخ وقوع الحادث، فيما يتعلق بدعوى المطالبة بتسوية الأضرار بطريقة الترك, وفي حالة تحديد مهلة في هذا العقد لإقامة دعوى الترك تبدأ المدة من تاريخ انقضاء هذه المهلة.
هـ- من تاريخ قيام المؤمن له بالوفاء فيما يتعلق بدعوى الإسهام في الخسارة المشتركة، أو بدعوى المطالبة بمصروفات الإنقاذ.
و- من التاريخ الذي يقيم فيه الغير الدعوى على المؤمن له, أو من تاريخ قيام المؤمن له بالوفاء فيما يتعلق بدعواه قِبَل المؤمِّن بسبب رجوع الغير.
2- لا تسمع دعوى استرداد المبالغ المدفوعة بمقتضى عقد التأمين بعد مضي سنتين تبدآن من تاريخ الوفاء بغير المستحق.
3- في جميع الأحوال تنقطع المدة المذكورة في هذه المادة بالمطالبة بخطاب مسجل، أو بتسليم المستندات المتعلقة بالمطالبة، أو بندب خبير لتقدير الأضرار, وذلك بالإضافة إلى الأسباب المقررة نظاماً.
This is the official Arabic wording, the only legally binding version. We do not translate the law itself; the explanation below is ours. Official source: Bureau of Experts at the Council of Ministers
Article 325 explained in plain English
This article sets the period within which claims arising from a marine insurance contract are heard: two years, and its start differs according to the type of claim:
- Claiming the premium: from the date it falls due.
- Compensation for damage to the ship: from the date the accident occurred.
- Compensation for damage to goods: from the date the ship arrived or the date on which it should have arrived; if the accident came after either of them, from the date of the accident.
- Settling damage by abandonment: from the date of the accident; if the contract sets a period for bringing the abandonment claim, from the date it expires.
- Contribution to general average or salvage expenses: from the date the insured paid.
- The insured's claim against the insurer because of recourse by a third party: from the date the third party brought the claim against him or from the date he paid.
Recovering sums paid under the contract: the claim is not heard after two years from the date of payment of what was not due.
Interruption of the period: in all cases it is interrupted by a demand by registered letter, by delivery of the documents relating to the claim, or by appointing an expert to assess the damage, in addition to the grounds provided by law.
Article 324 provides that the insurer is subrogated to the insured in his rights within the limit of what he paid. To calculate the period in a particular case, it is advisable to consult a lawyer who specializes in insurance and maritime cases.
Practical example
A ship arrives at the port of Jeddah, and an insured shipment belonging to a company in Riyadh is found damaged on 1 Ramadan. The two-year period for the compensation claim starts from the date the ship arrived, and if the company sends its demand by registered letter within the period, the running of the period is interrupted.
Translated from our Arabic explanation with machine assistance. For guidance only; it does not replace advice from a lawyer on your situation.
How we write and review contentCommercial & Corporate Law lawyers: ask a specialist about your case
Describe your situation briefly and we'll suggest a lawyer who specialises in this law
Commercial & Corporate Law lawyers
Lawyers who handle this kind of case
Ibrahim Al Salem Law Firm
Active contributor
Dr. Ali Al-Rubaie Law Office and Ittihad Al-Asr Legal Company
Frequently asked questions about Article 325 of the Saudi Commercial Maritime Law
How long do I have to bring a claim against a marine insurer?
Claims arising from the insurance contract are not heard after two years, and the start of the period differs according to the type of claim.
When does the period for a goods compensation claim start?
From the date the ship arrived or the date on which it should have arrived; if the accident came after either of them, the period runs from the date of the accident.
How do I interrupt the limitation period?
It is interrupted by a demand by registered letter, by delivery of the documents relating to the claim, or by appointing an expert to assess the damage, in addition to the grounds provided by law.
More articles on Marine Insurance
- Article 139
Ships carrying the Kingdom's nationality are not permitted to sail to areas dominated by the dangers of war, piracy or armed robbery until proof of insurance of their crew against these dangers is provided.
لا يصرح للسفن التي تحمل جنسية المملكة بالسفر إلى المناطق التي تغلب عليها أخطار الحرب, أو أعمال القرصنة أو السطو المسلح, إلا بعد تقديم مالكها أو مجهزها أو مستأجر
- Article 215
Any agreement made before the incident that exempts the carrier from liability for loss of or damage to the goods, alters the burden of proof placed on him, or assigns to him the rights arising from cargo insurance is void.
يقع باطلاً كل اتفاق يتم قبل وقوع الحادث الذي نشأ عنه الضرر, ويكون موضوعه أحد الأمور الآتية: 1- إعفاء الناقل من المسؤولية عن هلاك البضائع أو تلفها. 2- تعديل عبء
- Article 236
The carrier must hold insurance or a guarantee from a recognized body covering its liability for death and bodily injury, and the injured party may claim directly against the insurer or guarantor.
يجب أن يكون لدى الناقل تأمين أو ضمان من جهة معترف بها، لتغطية مسؤوليته عن الوفاة والإصابات البدنية. وفي هذه الحالة يجوز للمتضرر الرجوع المباشر على المؤمن أو الض
- Article 293
The article provides that the maritime insurance provisions apply to an insurance contract covering maritime risks, without prejudice to the Law on Supervision of Cooperative Insurance Companies.
دون إخلال بالأحكام الواردة في نظام مراقبة شركات التأمين التعاوني, تسري أحكام هذا الباب على عقد التأمين الذي يكون موضوعه تغطية الأخطار البحرية.
- Article 294
The article requires a maritime insurance contract and any change to it to be proved in writing, sets the particulars of the insurance policy, and makes a provisional policy binding on both parties until the final policy is issued.
1- لا يثبت عقد التأمين وكل ما يطرأ عليه إلاَّ بالكتابة. 2- يصدر بموجب عقد التأمين وثيقة تأمين تتضمن البيانات الآتية: أ- تاريخ عقد التأمين ومكانه. ب- اسم المؤمِّ
- Article 295
The article allows a maritime insurance policy to be issued in the name of the insured, to his order or to bearer, and gives its lawful holder the right to claim compensation, subject to the insurer's defenses against the insured.
1- تكون وثيقة التأمين باسم المؤمن له أو لأمره، أو لحاملها. 2- يكون لحامل الوثيقة الشرعي الحق في المطالبة بالتعويض, وللمؤمِّن أن يحتج في مواجهته بالدفوع التي يجو
The texts are reproduced from the official website of the Bureau of Experts at the Council of Ministers for reference; where they differ, the officially published Arabic text prevails. This content is not legal advice.