Article 285 of the Saudi Civil Transactions Law

The article allows a debtor to set off what he owes his creditor against what the creditor owes him, even if the two debts arise from different causes, subject to conditions on the subject and character of the debts.

للمدين المقاصة بين ما هو مستحق الأداء عليه لدائنه وما هو مستحق الأداء له تجاه هذا الدائن ولو اختلف سبب الدينين، إذا كان موضوع كل منهما نقودًا أو أشياءَ متماثلة

The article distinguishes fungible things, whose units are alike or close and can stand in for one another on performance, from non-fungible things, whose units differ in a way recognized by custom or whose like is rarely found.

1- الأشياء المثلية هي ما تتماثل آحادها أو تتقارب بحيث يمكن أن يقوم بعضها مقام بعض عند الوفاء بلا فرقٍ يُعتد به عرفًا. 2- الأشياء القيمية هي ما تتفاوت آحادها في

The article provides that a bilateral contract terminates automatically if performance becomes impossible for a reason beyond the debtor's control, and sets the rules for partial and temporary impossibility.

1- في العقود الملزمة للجانبين، إذا أصبح تنفيذ الالتزام مستحيلًا بسببٍ لا يد للمدين فيه، انقضى التزامه والالتزام المقابل له، وانفسخ العقد من تلقاء نفسه. 2- إذا ك

What a non-debtor paid cannot be recovered if, as a result, a good-faith creditor lost the debt instrument or its guarantees or abandoned his claim until its period expired, and the payer may have recourse against the original debtor.

لا محل لاسترداد غير المستحق إذا حصل الوفاء من غير المدين وترتب عليه أن الدائن وهو حسن النية قد تجرد من سند الدين أو مما حصل عليه من الضمانات أو ترك دعواه قِبَل

The article provides that an obligation that does not meet the conditions for compulsory enforcement remains owed on a moral basis (diyanah); if the debtor performs it voluntarily, the performance is valid and is neither a gift nor an undue payment.

إذا لم يستوف الالتزام الشروط النظامية لتنفيذه جبرًا يبقى قائمًا في ذمة المدين ديانةً، فإذا وفاه مختارًا كان وفاؤه صحيحًا ولا يُعدُّ تبرعًا ولا دفعًا لغير المستح

The article permits early performance by the person for whose benefit the term was set unless it harms the other party, treats the term as for the debtor's benefit in case of doubt, and returns the debt to deferred status if what was received early is claimed by another.

1- يجوز تعجيل الوفاء بالدين ممن كان الأجل لمصلحته ما لم يلحق التعجيل ضررًا بالطرف الآخر. 2- عند الشك في كون الأجل لمصلحة المدين أو الدائن فالأصل أن يُعدَّ لمصلح

The article provides that a deferred debt does not fall due on the creditor's death, and falls due on the debtor's death unless it is secured by security in kind, the heirs provide adequate security, or the creditor agrees it remains deferred.

لا يحل الدين المؤجل بموت الدائن، ويحل بموت المدين إلا إذا كان الدين موثَّقًا بضمانٍ عينيٍّ أو قدم الورثة ضمانًا كافيًا عينيًّا أو شخصيًّا أو وافق الدائن على بقا